丹尼说：同样投入 孩子每月领取1600还是1000的原因？

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我们不做保险产品，只代表您选择最佳保险公司和方案
/ M* J( C* ^2 Y: s& e5 f. l8 l我们不讲高深理论，只代表您详细分析概念背后的优缺点
1 z* R4 D7 x$ s" U9 B3 P, C3 t进入股市，您得到的是忠告 “投资有风险，入市需谨慎”
7 F: {7 S7 X2 H; ~拥有保险，您得到的是承诺 “复利稳健，尊享人生”

文章来源 www.sunqueen.ca
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/ J# T) @7 P, O5 a& q% z- p开场：

现在几乎没有人会再认为保险不重要了，至少会认可保险的意义所在。但是在决定什么时候购买时，还是有各种顾虑。本文以某个保险公司的分红保险为例，通过数据实际说明，为什么保险购买要趁早。

+ r; f) X* n% D9 Z# u产品介绍：
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8 [% ]3 P8 z" W4 i. e- Q* z9 B分红类保险，本质是一种终身人寿保险，但她的特点是，保费短期缴纳完毕后，人寿保障额度却一直增长，并为投保人提供可以终身取用的账户。该账户金额具有复利增长，稳定增长，免税增长，可以随时取用的特点。

9 \& ^! S$ S$ p0 M* w. i+ h假设案例：

3 K9 W: b0 x! G* r父母给一个女孩子购买分红型保险，选择每年缴纳1万保费，只缴纳10年共10万。
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. Y2 }( B% m3 K& S$ S- D% o如果开始购买的年龄不同，比如是0岁开始购买或9岁开始购买，最后收益有什莫不同嘛？
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9 {: J3 k: j& f数据说话：

# ]$ D/ ?: u+ D& l' \1，总收益差异
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从图可以看出，如果孩子0岁开始购买保单，10岁就支付完毕。孩子最高可以收益874万。
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如果孩子9岁开始购买保单，19岁支付完毕。孩子最高可以收益523万。虽然收益也不错，但总额少了351万！
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+ s  y# D; j3 \/ ?: o2，取款差异（假设都是30岁开始取款）

可以看出，0岁就开始购买保险的孩子，30岁开始可以一辈子每年领取2万。而9岁才开始购买保险的孩子，30岁开始每年只能领取1万2千。足足少了8千。




3，取款差异（假设都是65岁开始取款）
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假设孩子只是退休才开始取用这笔资金。0岁就开始购买保险的孩子，65岁开始可以每年领取15万5千。而9岁才开始购买保险的孩子，65岁开始每年能领取9万3千。足足少了6万！


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7 J' |! t% s* H9 d6 y2 ]! N& t结论：
3 v% Y6 h- U7 M4 K/ U9 f. b
0 c4 w3 D6 ]; U8 R; |父母的一个意识，以及行动，能用最小的投入，为孩子带来一辈子的收入。
1 J' @# N( g3 n3 g# O
, g- ?0 k* [' N! m3 [而这种行动越早，显而易见收益越高。
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投入总额不变，0岁开始和9岁开始的区别总结
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